理財目的為平衡一生不同時點收入與支出的差距！
整體財務規劃流程會照上圖【財務金字塔】
結構依序完成，進而達成您的財務目標！
- 現金流量表
- 資產負債表
- 正向現金流
- 負向現金流
淨資產
第一步：
調整十字表
目的：
少支出，增加收入，
減輕壓力，維持品質，
減少負債，增加資產，
達成目標。
第二步：規避風險
目的：
- 預防收入中斷
- 解決擴大支出
- 利用時間價值
- 補足財務缺口
第三步：投資獲利
目的：穩定成長
- 房地產
- 基金
- 股票
- 區域投資
- 期貨
- 選擇權
- 外匯
- 境外投資
第四步：資產規劃
目的：
- 資產傳承
- 資產規劃
- 資產隱蔽
節省稅金
